Покупка, продажа, выплата
Сделки вносятся из карточки эмитента: количество (в том числе дробное), цена, комиссия, у облигаций — НКД. Сумма операции считается сама.
Инвестиции
Портфель — рядом
Портфель — рядом
с ежедневными тратами
Брокерский счёт или ИИС заводится как обычный счёт: внутри — эмитенты, сделки и выплаты. Не отдельное приложение для «когда-нибудь», а часть той же книги, что и продукты с арендой.
app.svodly.ru/accounts
Состав портфеля
Видно, во что вложено
Акции, облигации и фонды — три цвета, которые ведут весь раздел: полоса «Состав портфеля» над таблицей эмитентов, сегменты в карточке счёта, кромки строк. Доли считаются по вложенному, поэтому картина не пропадает офлайн и без котировок.
У инвест-счёта две цифры: «деньги на счёте» — кассовый остаток, и «Бумаги» — рыночная стоимость позиций по последним ценам MOEX. Первая участвует в общем остатке книги, вторая показывает, сколько стоит портфель.
Акции · облигации · фонды
Котировки MOEX и XIRR
Автокомплит тикера
app.svodly.ru/accounts
Сделки
Учёт, который считает за вас
Налог — как у брокера
Дивиденд приходит на счёт за вычетом НДФЛ, купон — целиком: налог с купона брокер удерживает по итогам года. свод.ли считает так же.
Позиции по средней цене
Количество, средняя цена покупки, вложено и реализованный результат продаж — считаются из операций автоматически.
Аналитика не искажается
Инвест-движения входят в остаток счёта, но не попадают в доходы/расходы, категорийную аналитику и бюджеты — портфель не «шумит» в ежедневном учёте.
Доходности
Сколько это реально приносит
По каждому эмитенту — лента доходностей по годам: выплаты и процент к вложениям. У облигаций — текущая доходность и доходность к погашению (YTM), обе подписаны формулой. По счёту — сводка «Доход по годам»: выплаты, результат продаж и вычеты ИИС отдельными колонками.
Калькулятор докупки отвечает на «а что, если докупить»: новая средняя цена, купон в месяц и новая текущая доходность — ничего не сохраняя.
Частые вопросы об инвестициях
Откуда берутся котировки?
С Московской биржи: при подключённом свод.ли облаке цены закрытия подтягиваются раз в сутки. Видны текущая цена, рыночная стоимость позиций, прибыль с переоценкой и график динамики. Офлайн показывается последняя известная цена.
Придётся вручную вбивать параметры облигаций?
Нет. Поле «Тикер MOEX» ищет бумагу прямо по набору: «лук» находит «ЛУКОЙЛ · LKOH». Выбор подсказки заполняет карточку целиком — название, тип бумаги, а у облигаций ещё номинал, купон, периодичность выплат и дату погашения.
Что такое «две цифры» инвест-счёта?
«Деньги на счёте» — кассовый остаток: покупка бумаги списывает кэш реальной операцией. «Бумаги» — рыночная стоимость позиций по последним ценам MOEX. Стоимость бумаг не подмешивается в общий остаток книги — он остаётся кассовым.
Какие доходности считаются?
Лента годовых доходностей эмитента (выплаты к вложениям), текущая доходность и доходность к погашению (YTM) у облигаций, XIRR по денежным потокам позиции и сводка «Доход по годам» по счёту — включая вычеты ИИС отдельной строкой.
Поддерживается ли ИИС?
Да: у инвест-счёта есть подтип «брокерский / ИИС» и ставка налога на выплаты (13 % / 0 %). На ИИС ведутся вычеты по годам — они входят в доход и доходность счёта отдельной строкой.
Другие возможности